Die seit dem Jahr 2000 am Markt agierenden Hinkel & Cie. Vermögensverwaltung hat mit Blick auf erwartete Veränderungen im Anlageverhalten durch Internetlösungen eine erste FinTech-Dienstleistung auf Wikifolio.com realisiert. Wir haben uns für Wikifolio entschieden, da die in Wien sitzende Gesellschaft zu den führenden europäischen Online-Plattform für Anlagestrategien von privaten Tradern und professionellen Vermögensverwaltern zählt und eine hervorragende Orderausführung implementiert hat, so Vorstand Klaus Hinkel. Während die meisten Vermögensverwalter die Assets für die Portfolios ihrer Kunden vor allem nach fundamentalen Kriterien auswählen, verfolgt die Gesellschaft einen „objektiven Trendfolgeansatz“.
Weil die Anlageentscheidungen aufgrund eines klaren Regelwerks getroffen werden, spielen die an der Börse oftmals hinderlichen Emotionen hier keine Rolle. Bei wikifolio.com ist die Gesellschaft zurzeit mit einem Portfolio vertreten. „Hiermit haben wir auf die zunehmenden Anlegernachfragen nach FinTech-Lösungen reagiert und eine seit länger Zeit im Hause erfolgreich laufende Vermögenssicherungs- bzw. Vermögensaufbaustrategie transparent, einfach und für Dritte logisch nachvollziehbare im Internet verfügbar“ gemacht, erläutert Vorstand Klaus Hinkel.
Herausgekommen ist dabei das wikifolio „Aktien-Faktor-Star“ , bei dem die Handelsstrategie mit Hilfe von vierfach gehebelten Faktorzertifikaten auf den DAX umgesetzt wird. Je nach Signallage wird dabei auf steigende oder fallende Kurse an den Aktienmärkten gesetzt. Die Ein- und Ausstiegssignale liefert ein selbst entwickeltes Handelssystem auf Tageskursbasis, „bei dem ein gleitender Durchschnitt auf einen gleitenden Durchschnitt berechnet wird (z.B. ein 50-Tage-Durchschnitt auf einen 100-Tage-Durchschnitt)“. Um die Verlustrisiken auch in außergewöhnlichen Marktphasen überschaubar zu halten, werden bestehende Positionen zudem mit einem so genannten Trailing-Stopp gesichert, der immer 10 Prozent unter dem Höchstkurs des letzten Tages liegt und bei neuen Hochs entsprechend nachgezogen wird.
Genau diese Absicherungsmethode hat am Dienstagmorgen, den 15.08., also genau einen Tag nach dem Schwarzen Montag, dazu geführt, dass die zehn Tage zuvor aufgebaute Short-Position auf den DAX mit dickem Gewinn aufgelöst wurde („Das Stopp-Limit für das HSBC DAX-Faktor-Short 4 Index-Zertifikat wurde auf EUR 52,60 nach Handelsschluss am 24.08.2015 nachgezogen. Dieses Stopp-Limit wurde direkt zur Handelseröffnung am 25.08. um 8:00 Uhr unterschritten, sodass die Position mit EUR 50,08 veräußert wurde. Insgesamt wurde mit dieser Short-Position ein Gewinn von 53,76 Prozent nach Kosten realisiert“. Mit Blick auf die im Anschluss wieder deutlich gestiegenen Kurse war das genau die richtige Entscheidung.
Seitdem das wikifolio vor gut einer Woche als Zertifikat investierbar ist, werden die Trades auch mit regelmäßigen Kommentaren versehen. So erläuterten die Anlageprofis am vergangenen Wochenende neben dem da schon einige Tage laufenden Trade auch noch einmal einige Details der Anlagestrategie selbst: „Gemäß unserem Kaufsignal aus unserem Handelssystem haben wir am 14.8. auf den fallenden DAX mit einem Faktor-Zertifikat aus dem Hause TUB (4-fachen Hebel) investiert. Entsprechend unseres Risikomanagements wird der Trailing-Stopp täglich aktualisiert, sodass wir die erzielte Wertsteigerung bereits weitestgehend abgesichert haben. Unsere Anmerkung, dass sich diese Dienstleistung bzw. das Aktien-Faktor-Star-Zertifikat auch zur Absicherung eignet, wurde unter Beweis gestellt. Anleger müssen aber sich aber der Volatilität bewusst sein“, so Klaus Hinkel weiter.
Die bisherige Performance macht dank dieses erfolgreichen Short-Trades Lust auf mehr. Seit dem Start des wikifolios im Juni gab es so trotz anfänglicher Verluste unter dem Strich ein dickes Kursplus von 26,5 Prozent, das frisch emittierte wikifolio-Zertifikat liegt sogar mit 43 Prozent im Plus. Und das in einer Phase, in der die Aktienmärkte stark unter Druck standen. Der maximale Verlust von bisher gut 19 Prozent zeigt aber auch das oben angesprochene Risiko größerer Kursschwankungen. So endeten die ersten beiden Short-Versuche im Juni mit Verlusten von 7,7 bzw. 10 Prozent. Aktuell ist das wikifolio neutral positioniert. „Wir erwarten in den nächsten Tagen eine weitere Beruhigung vom Börsenbeben und gehen auch davon aus, dass China zwar etwas gebremster wächst aber immer noch ein erhebliches Wachstums vorweisen wird. Bis zum nächsten Kauf-Signal bleiben wir in cash investiert“, erläutert Klaus Hinkel.
Die HINKEL & CIE. AG ist ein inhabergeführter und unabhängiger Vermögensverwalter und Finanzdienstleister mit Stammsitz in Düsseldorf und Niederlassung in Frankfurt am Main. Die Geschäftsleiter halten über die Hinkel & Cie. GmbH 83,2 Prozent des Grundkapitals in Höhe von EUR 275.000,00 an der HINKEL & CIE. AG, die im Jahre 2000 gegründet wurde. Mit ihrem Dienstleistungs- und bewährtem Risikomanagementansatz bietet die Gesellschaft im Rahmen einer Best-of-Strategie Lösungen für Fragen, die ein sich ständig verändernder Kapitalmarkt an den Anlegern stellt. Dabei agiert HINKEL & CIE. als Unternehmer für seine Mandanten und fühlt sich stets deren individuellen Bedürfnissen und Interessen verpflichtet.
